《证券期货业网络和信息安全管理办法》（以下简称《办法》）是我国证券期货行业网络安全与信息保护的核心法规，旨在规范行业机构（如期货公司、交易所）的网络与信息安全管理，保障投资者合法权益。

　　《办法》明确将“投资者信息安全”纳入行业网络与信息安全的核心目标，要求期货公司、交易所等机构建立“全流程、全覆盖”的信息保护体系，重点强化以下原则：

　　最小必要原则：仅收集、存储与交易直接相关的投资者信息，禁止超范围使用或泄露。

　　分级保护原则：对投资者敏感信息（如身份证号、银行账户、交易记录）实施更高强度的安全防护（如加密存储、访问控制）。

　　技术与管理并重原则：要求机构采用先进技术手段（如区块链、数据加密）的同时，完善内部管理制度（如权限分级、审计追踪）。

　　应急响应原则：建立信息泄露事件快速响应机制，确保投资者及时获知风险并采取补救措施。

　　二、期货投资者的信息权利与义务

　　（一）投资者的核心权利

　　根据《办法》，期货投资者享有以下信息安全相关权利：

　　1、知情权

　　机构需明确告知投资者信息收集目的、使用范围及保护措施（如通过《隐私政策》或《用户协议》），禁止隐瞒或误导性说明。

　　投资者有权查询自身信息的使用情况（如被哪些第三方共享、用于何种业务）。

　　2、选择权

　　对非必要的信息收集（如与交易无关的个性化推荐），投资者有权拒绝提供或要求关闭相关服务。

　　3、申诉与维权权

　　若发现信息泄露或滥用，投资者可向期货公司投诉，或向中国证监会、中国期货业协会举报；因信息泄露导致损失的，可依法追究机构责任。

　　4、被遗忘权

　　在符合法规要求（如反洗钱、税务监管）的前提下，投资者可要求机构删除不再必要的个人信息（如已注销账户的交易记录）。

　　（二）投资者的配合义务

　　为保障自身信息安全，投资者需履行以下义务：

　　提供真实信息：开户时需提供真实身份、联系方式等信息，避免因虚假信息导致账户异常时无法及时接收通知。

　　妥善保管凭证：不向他人透露账户密码、验证码、生物特征（如指纹、人脸）等敏感信息，避免使用公共设备或网络登录账户。

　　及时更新信息：若联系方式、银行账户等发生变化，需及时通过期货公司官方渠道更新，避免因信息过期导致无法接收风险提示。

　　配合安全验证：在机构要求进行身份验证（如双因素认证、人脸识别）时，积极配合以确认操作合法性。

　　三、期货公司等机构的信息安全责任

　　根据《办法》，期货公司、交易所、资金存管银行等机构需承担以下核心责任，确保投资者信息安全：

　　1、技术防护措施

　　数据加密：对投资者敏感信息（如身份证号、银行账户、交易记录）采用加密存储（如AES-256算法）和传输（如SSL/TLS协议），防止数据被窃取或篡改。

　　访问控制：建立“最小权限”原则，仅允许授权人员访问投资者信息，并记录操作日志（如谁在何时查询了某账户的交易记录）。

　　安全审计：定期对系统进行漏洞扫描、渗透测试，及时发现并修复安全漏洞（如SQL注入、跨站脚本攻击）。

　　防病毒与入侵检测：部署杀毒软件、防火墙、入侵检测系统（IDS），实时监控并阻断恶意攻击（如木马病毒、DDoS攻击）。

　　2、管理防护措施

　　制度建设：制定《信息安全管理制度》《投资者信息保护细则》等内部规范，明确各部门职责（如IT部门负责技术防护，合规部门负责监督）。

　　人员培训：定期对员工开展信息安全培训，强化“保密意识”，禁止员工私自查询、泄露投资者信息。

　　第三方合作管理：对合作的行情软件、资金存管银行、技术服务商等第三方机构进行安全评估，要求其签订《保密协议》，并定期监督其合规情况。

　　3、风险监测与应急处置

　　风险监测：建立实时监测系统，对异常登录（如异地登录、频繁尝试密码）、异常交易（如非本人操作品种、大额资金转移）等行为进行预警。

　　应急响应：制定《信息泄露事件应急预案》，明确事件报告、处置、恢复流程；一旦发生信息泄露，需在24小时内向监管机构报告，并通知受影响的投资者。

　　补偿与修复：对因信息泄露导致损失的投资者，机构需依法承担赔偿责任，并协助其修复信用记录（如联系银行、征信机构）。

　　四、监管机构的监督与处罚措施

　　中国证监会及其派出机构、中国期货业协会等监管机构负责监督《办法》的执行，对违规机构采取以下措施：

　　1、日常监督

　　定期开展现场检查（如查阅机构的信息安全制度、操作日志），或非现场检查（如通过监管系统监测异常交易数据）。

　　对投资者投诉集中的机构，启动专项调查，核实是否存在信息泄露或滥用行为。

　　2、行政处罚

　　对未履行信息安全责任的机构，可采取警告、罚款（如最高50万元）、暂停业务等措施；情节严重的，可吊销业务许可证。

　　对直接负责的主管人员和其他责任人员，可给予警告、罚款（如最高30万元）或市场禁入等处罚。

　　3、公开曝光

　　对典型违规案例（如信息泄露导致投资者重大损失）进行公开通报，警示行业机构加强合规管理。